강흥보의 ETF 투자특강

나는 요즘 주식투자에도 관심이 많다.

 

작년 중순부터 미국의 중소 테크 기업 주식을 매수했고, 현재 많이 힘든 상황이다.

물론 투자금액 자체가 크지는 않지만 그렇게 투자 손실을 경험하고 나니 ETF에 관심이 생겼다.
그래서 바로 ETF 관련 책을 주문했다.

우리가 ETF에 투자해야 하는 이유

최근 ETF 시장이 폭풍 성장 중이라고 한다. 왜 인기가 있을까?

 

복리의 효과가 아무리 드라마틱하다고 해도 현재의 저금리 시대에는 은행 저축에 의지할 수만은 없다.

그렇다면 투자는 어떨까? 투자는 사실 전문가의 영역이다. 개인 투자자가 개별 기업을 분석하여 투자하고 수익을 내는 과정에서 위험 요소가 너무나 많다.

 

ETF는 증권거래소에서 매매되는 인덱스 펀드로 시장 전체에 투자하는 상품이다. 게다가 주식 및 펀드 상품과는 달리 거래비용 및 세금 측면에서 매우 유리하다.

유명한 워런 버핏의 내기에서도 알 수 있듯이 상대방의 투자 수익률이 더 높았지만 10년 간의 운용 보수와 거래수수료 등 투자비용을 고려했을 때는 워런 버핏의 인덱스 펀드가 더 수익률이 높았다.

 

즉, ETF는 장기적 관점에서 안정성과 수익성의 균형을 갖춘 금융상품으로 직접 투자가 어려운 일반인에게 매력적인 투자 대안이 된다고 한다. 그래서 저자는 시장 전체에 투자하는 ETF에 장기적으로 투자하는 것이 개인 투자자에게 가장 현명한 방법이라고 우리를 설득하고 있다.

 

나도 동의한다.  

ETF 구조와 투자 방법

저자는 ETF 구조에 대해 상세하게 설명하고 있다. 일부 내용은 어려워서 잘 이해하기 어려웠지만, 나중에라도 다시 봤을 때 도움이 될 것 같다. 그리고 투자 시 어떤 점을 중요하게 생각해야 하는 지도 잘 설명해 주고 있다.

ETF의 구조

• 기초지수 : ETF는 기본적으로 추종하는 기초지수가 있다.
• 유형 : 국내 주식형, 해외주식형, 채권형, 파생형 등의 종류가 있고, 국내 주식형의 경우 매매차액에 대한 세금이 없다.
• 자산운용사 : ETF를 운용하는 자산운용사는 운용보수를 부과한다.
• PDF(Portfolio Deposit File) : 자산 구성내역을 확인할 수 있다.
• 그 외 주당순자산가치(NAV : Net Asset Value), 괴리율, 추적오차율 등 ETF를 구성하는 많은 요소들이 있는데, 자세한 내용을 알고 싶다면 책을 참고하기 바란다.
• 마지막으로 ETF의 이름은 자산운용사브랜드+기초지수+투자전략(운용방식)으로 만들어진다.

ETF 투자 방법

• 우선 규모가 크고 거래량이 많은 ETF를 선정하라고 한다.
• 운용보수는 낮을 수록 좋고, 투자비용과 세금도 반드시 확인하라고 한다.
• 다만 트레이딩을 자주 하지 말라고 한다. ETF는 저비용이 장점인데 이 효과를 누릴 수 없기 때문이다.
• 마지막으로 여유 자금으로 장기간 투자하고, 목표 수익률을 낮추고, 주기적으로 리스크를 관리하라고 권고한다.

우리가 투자할 수 있는 ETF의 종류

우리가 투자할 수 있는 ETF에는 국내 코스피 200, 미국 S&P500, 고배당주, 금, 달러, 채권, 실물자산 ETF 등이 있다.
아래는 내가 관심 있는 해외 ETF이다. 나는 이 책을 보고 난 후 SPY와 JETS를 조금 매수했다. 아주 조금. 

       

• SPY (SPDR S&P 500) : S&P 500 지수, 미국 대형주 편입, 분기별 배당 지급
• XLF (Financial Select Sector SPDR Fund) : 금융 서비스 기업
• SLV (Ishares Silver Trust) : 은
• QQQ (Invesco QQQ Trust) : 나스닥 100 지수, 금융부문을 제외한 기술/소비자 부문에 주력
• IAU (Ishares Gold Trust) : 금
• XLP (Consumer Staples Select Sector SPDR Fund) : 소비재 대형주 중심
• XLV (Health Care Select Sector SPDR Fund) : 헬스케어 용품, 서비스, 생명공학, 제약 관련
• JETS (US Global Jets ETF) : 국제여객 항공사, 항공기 제조업체, 공항 및 터미널 업체

이제 ETF에 투자해 보자

다음은 저자가 권유하는 투자 방식이다. 

 

• 목표로 하는 국가별 대표 ETF를 선택하고,
• 수익률 목표를 설정한 후,
• 장기간 정액적립식으로 매수하라고 한다.
• 그리고 중요한 것은 이것이다.
  목표 수익률에 도달하면 무조건 50%를 매도하여 이익금을 다른 곳에 투자를 하거나 기회를 봐서 재투자하라고 한다.

 

내가 저자의 조언대로 투자를 한다면 잃지 않는 투자를 할 수 있을 거라는 생각이 들었다.